Банкам придется давать контролерам больше информации о своих клиентах
Правительство намерено заставить банкиров давать контролерам больше информации о своих клиентах: налоговикам - информацию об операциях и состоянии счетов частных лиц, Росфинмониторингу - о бенефициарах компаний-клиентов.
Пакет поправок в законодательство, посвященный борьбе с отмыванием доходов и незаконным выводом средств из страны, согласован и внесен в правительство. Этот пакет, изначально подготовленный Росфинмониторингом, с марта проходил ведомственные согласования, в том числе в Минфине, Минэкономразвития, МВД, ФНС и Центробанке. Инициатор законопроектов — бывший первый вице-премьер Виктор Зубков оценил масштабы незаконных финансовых операций в 2011 году в 2 трлн. рублей: из них примерно половина пришлась на незаконный вывод средств за рубеж, другая половина — на незаконное обналичивание средств. Для борьбы с этим чиновники решили облегчить доступ контролеров к банковской информации, следует из согласованного текста поправок.
Например, поправки в статью 86 Налогового кодекса позволяют налоговикам без суда запрашивать у финансовых учреждений информацию по счетам (остатки и операции) частных лиц. На ответ отводится три дня, а поводом для запроса может быть факт проверки в отношении человека. Зеркальные поправки внесены и в статью 26 «О банках и банковской деятельности», регулирующую понятие банковской тайны.
Поправки в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, обязывают банки собирать информацию о бенефициарах компаний, открывших у них счета, и делиться ею с Росфинмониторингом. Определение бенефициара дано максимально широкое: физическое лицо, которое прямо или косвенно, самостоятельно или совместно со своими связанными лицами имеет возможность определять действия клиента. Более точные критерии и процедуру идентификации бенефициаров позволено устанавливать правительству, а в отношении банков и брокеров — Центробанку. По сути, Росфинмониторинг превращается в data-центр, а полученные сведения он официально сможет передавать не только правоохранителям, но и налоговикам. Их полномочия тоже расширяются: в частности, они смогут подавать иски о взыскании убытков и привлечении к субсидиарной ответственности учредителей, собственников и бенефициаров компаний. Возможность подавать такие иски есть и сейчас, но их рассмотрение непредсказуемо из-за нечеткости формулировок в законах, говорит сотрудник ФНС, новая же редакция позволит широко их применять.
По мнению налоговика, все предлагаемые нормы логически связаны между собой. Для незаконных операций используются однодневки, наказывать номинальных директоров бессмысленно, а взыскать с них нечего. Поэтому нужно запрашивать у банков информацию о бенефициарах, к которым можно будет подать иски, и их счетах. Необходимость в таких исках часто возникает не только по однодневкам, добавляет собеседник: из действующих компаний выводят активы и компанию банкротят, из-за чего в бюджет невозможно взыскать уже доначисленные налоги.
Внесенные в правительство поправки к законам существенно увеличивают вероятность подачи исков к владельцам банкротящихся компаний. К ним можно подавать иски, если в компании утеряны документы бухгалтерского учета либо совершены сделки, нанесшие существенный вред кредиторам. Но без подробной расшифровки понятия существенного вреда у кредиторов, тех же налоговиков, появляется мощное оружие — поводом для иска к владельцам может стать любая сделка по увеличению обязательств. При этом бремя доказывания будет лежать не на истцах, а на самих акционерах компании.
А раскрытие частных счетов банками может ударить не только по организаторам однодневок, но и по владельцам малого и среднего бизнеса, получающим доходы от него под видом займов из контролируемых оффшорных компаний. Ведь по новым законопроектам беспроцентные займы или займы на нерыночных условиях на сумму свыше 600000 руб. подпадают под контроль.
«… необходимо принять его мягкий вариант, но применять его жестко. Необходимо возвращать капиталы в страну. Необходимо стимулировать элиту, которая имеет власть и деньги, инвестировать внутри страны»
«В условиях кризиса многие крупные компании получали государственную помощь, при этом находясь, фактически, вне российской юрисдикции. Условием предоставления госпомощи должна быть российская «прописка»»
Что касается офшоров, мы просто констатировали, что консенсуса по этому вопросу не нашлось, и аргументы, которые предложили спорящие стороны, не оказались достаточно сильными ни в ту, ни в другую сторону.
Объем средств, выведенных из России в прошлом году с признаками отмывания, оценивается в триллион рублей. В сумму входят только подозрительные операции, о которых в Росфинмониторинг сообщили банки. Совокупный же объем денег, которые не только уходят за рубеж, но и «крутятся» в РФ, может превысить эту оценку.
Сегодня вношу проект федерального закона по контролю за соответствием расходов лиц, которые замещают госдолжности, и доходов. Прошу партию "Единая Россия" обратить пристальное внимание на этот законопроект, чтобы вышел из недр Госдумы проработанным и действенным.
Российская федерация тоже страдает от использования оффшоров и поэтому для нас также важен вопрос, кстати говоря, в рамках конвенции о раскрытии налоговой информации важно, чтобы были бы более «прозрачны» компании, которые ведут деятельность в одном государстве, а зарегистрированы – в другом
Сегодня в зарубежных оффшорных компаниях находится более 70% российской собственности. Для сравнения, после 15 лет успешной борьбы с утечкой капитала в Соединенных Штатах Америки и Евросоюзе, сейчас не более 10% их компаний работают в оффшорах.
Вывод через подставные фирмы финансовых ресурсов и отраслевого оборота недопустим. И с оффшорным наследием эпохи дикой приватизации нужно заканчивать. Иначе ни о каком нормальном деловом климате в стране, о доверии к нам речи быть не может.
...через оффшоры национальные компании дают себе возможность немного облегчить налоговое бремя. Это отдушина, которую они для себя создают. Поэтому борьба с оффшорами будет эффективна, когда будет сопровождаться снижением внутренней налоговой нагрузки...
Когда в девяностых годах XX века наша экономика резко стала рыночной, никто не задумывался о том, что рынок подразумевает обезличивание людей, превращение их в диких, до невыносимости приспосабливающихся к условиям достижения максимальной прибыли пресмыкающихся. Парадоксальная вещь - экономика крупнейшего государства мира, находящегося в стадии развития, фактически работает на оффшорные зоны. Как такое могло произойти в современном правовом государстве, как нашу страну принято последнее время называть в некоторых кругах?
Оффшорам.НЕТ - ресурс, призванный приоткрыть завесу реальных положений как в оффшорных зонах с преобладанием российского капитала, так и в экономических процессах внутри страны, которые на сегодняшний день, как оказалось, зачастую являются лишь частью глобальных оффшорных схем.
Who is mr. Neocleous? Кем на самом деле является кипрский бизнесмен, занявший кресло в Совете директоров крупных российских компаний
При нас - хоть потоп Решение о сбросе воды из Неберджаевского водохранилища, в результате которого погиб 171 человек, чиновники принимали совместно с владельцами кипрских оффшоров
За какие заслуги Кириенко отдали на разграбление всю атомную отрасль? Кто догадался стратегические активны напрямую выводить на оффшоры ? У него же ДРщики от ФСБ сидят в штате, интересно почитать их отчеты...
С.Кириенко в бытность работы на посту председателя правительства РФ уже однажды провел дефолт, свалив все на предшественников, - теперь и к коррупции в атомной отрасли он тоже непричастен?!
Гражданка Вероника Чикконе, скрывающаяся от народного правосудия под кличкой "Мадонна", не явилась в районный суд Московского района Санкт-Петербурга))
Что касается офшоров, мы просто констатировали, что консенсуса по этому вопросу не нашлось, и аргументы, которые предложили спорящие стороны, не оказались достаточно сильными ни в ту, ни в другую сторону.
